Меню
Получить консультацию
Edpro
Скрыть
Вебинар
Банер
Как реализоваться в коучинге и зарабатывать
Вебинар
Как реализоваться в коучинге и начать зарабатывать
Скрыть
Коучинг

Как составить личный финансовый план?

16.08.2021  |   521 просмотр   |   Дата обновления: 16.11.2021
Как составить личный финансовый план?
Автор статьи
В статье рассказывается:

Какие ассоциации вызывает понятие «финансовый план»? У многих людей возникают мысли о деятельности крупной компании. Действительно, грамотное финансовое планирование — это важный элемент успешности бизнеса. Но в этой статье речь пойдет о создании личного финансового плана.

Для чего нужен финансовый план?

Финансовый план1.jpg

Проведем аналогию с работой предприятия. Здесь финансовый план — это отражение деятельности организации в стоимостном выражении, в виде движения денежных потоков. Разработка первого финансового плана предприятия начинается на этапе развития бизнес-идеи. Финансовый план — одна из частей в бизнес-плане, которая делает проект привлекательным для инвесторов и помогает привлечь средства извне для старта бизнеса. Составить финансовый план любого проекта, разобрав пример конкретной ситуации, помогает финансовый коучинг.

Функции финансового планирования на предприятии:

  • определить размеры собственных финансовых ресурсов; 
  • выявить потребность в дополнительных денежных средствах; 
  • обосновать необходимость использования внешних источников финансирования; 
  • рассчитать размер привлеченного капитала; 
  • сформировать направления инвестиционной политики; 
  • изучить возможности повышения рентабельности и прибыльности бизнеса.

Главный критерий классификации финансовых планов — период планирования. Различают:
  • долгосрочное финансовое планирование — период более 5 лет; 
  • среднесрочное финансовое планирование — от 1 до 5 лет; 
  • краткосрочное финансовое планирование — до 1 года; 
  • текущее финансовое планирование.


Чем длиннее интервал планирования, тем менее детальным будет финансовый план. При разработке бизнес-плана, финансовый план составляется на три года с разной степенью конкретизации: 

  • первый год — ежемесячный прогноз развития бизнеса; 
  • второй год — поквартальный; 
  • третий год — общий.


Основные разделы финансового плана:

  • прогноз доходов и расходов; 
  • прогноз баланса; 
  • прогноз движения денежных средств.


Новый финансовый план составляется как при завершении периода планирования, так и при возникновении непредвиденных обстоятельств. Финансовое планирование актуально на любом уровне — от государства до отдельно взятого человека. 

Личный финансовый план помогает человеку пробить свой финансовый потолок и достичь успеха в  жизни. Как и на предприятиях, личные планы строятся на разные периоды времени. Самый важный этап — постановка конкретных финансовых целей. 

Что такое конкретика при составлении финансового плана? Перевод жизненных целей в стоимостное выражение. Например, человек планирует:

  • купить квартиру; 
  • открыть бизнес; 
  • построить загородный дом; 
  • обучить ребенка в вузе; 
  • создать пенсионный капитал.

Бесплатная консультация с коучем EDPRO
Бесплатная консультация с коучем EDPRO

На реализацию таких крупных целей необходимы финансовые ресурсы. Конкретика означает, что уточняются все параметры как желаний, так и финансовых возможностей и на основе этого устанавливаются реальные сроки достижения целей — все это находит отражение в финансовом плане. 

Пример структуры личного финансового плана:

  • цели; 
  • текущее финансовое состояние — расходы, доходы, активы, пассивы; 
  • будущие расходы — запланированные, незапланированные; 
  • будущие доходы — зарплата, инвестиции, бизнес; 
  • будущие активы; 
  • будущие пассивы.


Обозначенные объекты финансового планирования помогают проанализировать денежные потоки и найти оптимальные пути достижения поставленных целей. 

Финансовое планирование помогает не только в бизнесе, но и в реализации личных целей. О других факторах, влияющих на достижение успеха в жизни, можно прочитать в статьях раздела «Коучинг».  


Вебинар
24 марта
3:00
Вероника Сим
Ведущий вебинара
Вероника Сим
Как реализоваться в коучинге и начать зарабатывать
Регистрируйтесь на бесплатный вебинар, чтобы не пропустить
лид форма
Спасибо, что оставили свои контактные данные
наш менеджер скоро с вами свяжется

Читайте ещё

tick
Спасибо!
Данные успешно отправлены. Наш специалист с вами свяжется.