Как составить личный финансовый план?

Забрать один
из подарков
Подобрать профессию за 5 минут Подобрать
профессию
за 5 минут
16.08.2021  |   847 просмотров   |   Дата обновления: 05.06.2023
В статье рассказывается:

Какие ассоциации вызывает понятие «финансовый план»? У многих людей возникают мысли о деятельности крупной компании. Действительно, грамотное финансовое планирование — это важный элемент успешности бизнеса. Но в этой статье речь пойдет о создании личного финансового плана.

Для чего нужен финансовый план?

Финансовый план1.jpg

Проведем аналогию с работой предприятия. Здесь финансовый план — это отражение деятельности организации в стоимостном выражении, в виде движения денежных потоков. Разработка первого финансового плана предприятия начинается на этапе развития бизнес-идеи. Финансовый план — одна из частей в бизнес-плане, которая делает проект привлекательным для инвесторов и помогает привлечь средства извне для старта бизнеса. Составить финансовый план любого проекта, разобрав пример конкретной ситуации, помогает финансовый коучинг.

Функции финансового планирования на предприятии:

  • определить размеры собственных финансовых ресурсов; 
  • выявить потребность в дополнительных денежных средствах; 
  • обосновать необходимость использования внешних источников финансирования; 
  • рассчитать размер привлеченного капитала; 
  • сформировать направления инвестиционной политики; 
  • изучить возможности повышения рентабельности и прибыльности бизнеса.

Главный критерий классификации финансовых планов — период планирования. Различают:
  • долгосрочное финансовое планирование — период более 5 лет; 
  • среднесрочное финансовое планирование — от 1 до 5 лет; 
  • краткосрочное финансовое планирование — до 1 года; 
  • текущее финансовое планирование.

5 способов найти своё призвание и начать зарабатывать на нём от 150 000 руб.
Наталья
Пахалева
Бизнес-коуч ICF
с опытом более 10 лет

Каждый человек мечтает найти своё призвание в жизни. Не у каждого это сразу получается, но мы знаем, где искать! Мы помогли более 1 900 ученикам найти дело своей жизни и научили зарабатывать на нем.

Мы подготовили подборку полезных документов и вебинар, которые помогут вам сделать первые шаги для поиска себя и увеличения своего заработка. И да, это бесплатно!

Как найти призвание и зарабатывать на нем от 150 000 руб.
Инструменты для поиска своего дела и способы монетизировать его
3 правила для постановки и достижения целей
Пошаговый алгоритм, как ставить цели, чтобы они достигались
5 правил, расширяющих денежные границы
Правила, благодаря котором доход увеличивается в 2 раза
4 практики для увеличения личной эффективности на 70%
Рабочие практики от бизнеса-коуча с 10-летним опытом
ТОП-10 убеждений для профессионального успеха
Жизненные правила для того, чтобы быть лучшим в своём деле
Скачать подборку бесплатно
doc 1,7mb
pdf 2,5mb
Уже скачали 2541

Чем длиннее интервал планирования, тем менее детальным будет финансовый план. При разработке бизнес-плана, финансовый план составляется на три года с разной степенью конкретизации: 

  • первый год — ежемесячный прогноз развития бизнеса; 
  • второй год — поквартальный; 
  • третий год — общий.


Основные разделы финансового плана:

  • прогноз доходов и расходов; 
  • прогноз баланса; 
  • прогноз движения денежных средств.


Новый финансовый план составляется как при завершении периода планирования, так и при возникновении непредвиденных обстоятельств. Финансовое планирование актуально на любом уровне — от государства до отдельно взятого человека. 

Личный финансовый план помогает человеку пробить свой финансовый потолок и достичь успеха в  жизни. Как и на предприятиях, личные планы строятся на разные периоды времени. Самый важный этап — постановка конкретных финансовых целей. 

Что такое конкретика при составлении финансового плана? Перевод жизненных целей в стоимостное выражение. Например, человек планирует:

  • купить квартиру; 
  • открыть бизнес; 
  • построить загородный дом; 
  • обучить ребенка в вузе; 
  • создать пенсионный капитал.

Бесплатная консультация с коучем EDPRO
Бесплатная консультация с коучем EDPRO

На реализацию таких крупных целей необходимы финансовые ресурсы. Конкретика означает, что уточняются все параметры как желаний, так и финансовых возможностей и на основе этого устанавливаются реальные сроки достижения целей — все это находит отражение в финансовом плане. 

Пример структуры личного финансового плана:

  • цели; 
  • текущее финансовое состояние — расходы, доходы, активы, пассивы; 
  • будущие расходы — запланированные, незапланированные; 
  • будущие доходы — зарплата, инвестиции, бизнес; 
  • будущие активы; 
  • будущие пассивы.


Обозначенные объекты финансового планирования помогают проанализировать денежные потоки и найти оптимальные пути достижения поставленных целей. 

Финансовое планирование помогает не только в бизнесе, но и в реализации личных целей. О других факторах, влияющих на достижение успеха в жизни, можно прочитать в статьях раздела «Коучинг».  


  • Получите бесплатно 15 коучинговых практик для улучшения жизни на каждый день
    Скачать бесплатно


  • Эксперт Наталья Пахалева Бизнес-коуч PCC ICF
    Наталья Пахалева печатает ...
    Получить курс бесплатно
    tick
    Спасибо!
    Данные успешно отправлены. Наш специалист с вами свяжется.